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PODCAST

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro

Sérgio Rodrigues

O meu nome é Sérgio Rodrigues e ajudo pessoas a organizarem as suas finanças para que alcancem a tranquilidade financeira, sem sacrificar o conforto diário Um podcast que promete elevar a tua literacia financeira em 3 pilares: mentalidade, orçamento e investimentos. Aqui fala-se de tudo relacionado com dinheiro. Sempre com linguagem simples, descomplicada e com temas focados naquilo que tu precisas.

business management

All Episodes

00:26:16

Como Investir 50€ por Mês em Portugal (Passo a Passo)

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/02/20

É possível construir riqueza em Portugal começando com apenas 50€ por mês? A resposta é um sim redondo, mas exige estratégia e as ferramentas certas.Neste vídeo, mostro exatamente como montar um portefólio diversificado acessível a qualquer pessoa. Vamos desmistificar o processo, analisar as taxas e focar no que realmente importa: a consistência e o longo prazo.O que vais aprender:- Como distribuir 50€ de forma inteligente.- As melhores corretoras a operar em Portugal.- ETFs específicos para começar

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Unit Linked: Vale a pena investir?

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/02/19

Neste episódio, respondo a uma dúvida da nossa comunidade: "Unit Linked: alguém tem? Qual a vossa opinião e que rentabilidades estão a obter?"Os Unit Linked são seguros de vida ligados a fundos de investimento, muito promovidos pela banca e seguradoras em Portugal. Mas será que são a melhor opção para o teu perfil?Neste vídeo, analiso:- O que são na prática: A estrutura por trás do "seguro de investimento".- Custos Ocultos: Como as comissões de gestão e subscrição podem

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00:10:41

Onde Começar? Os Melhores Livros para Investir na Bolsa

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/02/12

"Bons dias! Algum livro que me possam aconselhar sobre como investir nos mercados financeiros/bolsa?" 📚Esta é uma das perguntas que mais recebo e, no vídeo de hoje, decidi dar-vos a minha lista curada, indo além do investimento apenas. Gerir as finanças pessoais não é um jogo de sorte; é um jogo de conhecimento e paciência. Mas, para ganhar esse conhecimento, é preciso beber das fontes certas.Neste episódio, analiso os livros que considero essenciais para quem quer começar com o pé

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00:26:17

A Reforma está a morrer. Este é o meu plano.

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/02/10

O sistema público de pensões está sob pressão e confiar apenas nele é um risco que não podes correr. Neste vídeo, explico-te o passo a passo do meu plano alcançar uma reforma tranquila em Portugal.Será que a reforma, tal como a conhecemos, ainda vai existir quando chegar a tua vez? Os dados demográficos dizem que não. Mas isso não tem de ser uma má notícia se assumires o controlo hoje.Neste guia completo de 30 minutos, vamos analisar:- A matemática real da independência financeira (Regra dos 4%

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O Preço de Ser Pai: Dinheiro, Tempo e Valores com...

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/02/06

Neste episódio, recebo o Fábio Castro, mais conhecido como Timeless Dad, para uma conversa honesta sobre os dois pilares que definem a vida de muitos de nós: a gestão do dinheiro e o desafio da paternidade.Ser pai muda a nossa relação com o risco, com o tempo e, inevitavelmente, com a nossa carteira. Discutimos como conciliar a ambição financeira com a presença familiar, a importância de ensinar literacia financeira aos filhos desde cedo e como o dinheiro deve ser uma ferramenta de liberdade para a

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00:07:36

20.000€ na XTB a render Juros: É Seguro?

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/01/29

Muitos seguidores têm perguntado: vale a pena colocar a liquidez parada a render na XTB para aproveitar as taxas de juro atuais? No vídeo de hoje, respondo à dúvida do David e analiso se esta estratégia de curto prazo (3 meses) é realmente segura e eficiente para quem tem 20.000€ disponíveis.O que vais aprender neste vídeo:- Como funcionam os juros sobre o capital não investido na XTB.- A diferença entre um depósito a prazo e uma conta de corretora.- Análise de risco: O que acontece se a corretora

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00:07:36

PPR explicados: porque parecem todos iguais… mas não são

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/01/21

Recebi esta pergunta da comunidade:👉 Porque é que as designações dos PPR são tão confusas e como posso compará-los corretamente?Neste episódio explico, de forma simples e prática:- As diferenças entre PPR sob a forma de seguro, fundo de investimento e fundo de pensões;- O que muda realmente em termos de risco, liquidez e potencial de retorno;- Porque muitos simuladores misturam tudo… e isso cria más decisões;- E como deves pensar nos PPRs para comparar o que é comparável.O objetivo não é escolher

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00:07:21

Comprar ETFs na Revolut ou numa corretora? O que...

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/01/19

Muita gente que ainda não abriu conta numa corretora faz exatamente isto: vê um ETF num vídeo… procura na app do Revolut… e encontra-o lá.A pergunta é legítima:👉 faz sentido investir em ETFs através do Revolut ou é melhor usar uma corretora tradicional?Neste episódio explico, de forma clara e sem dogmas:- As principais diferenças entre Revolut e corretoras;- O que deves analisar antes de escolher onde investir;- Questões de custos, segurança, fiscalidade e controlo;- E para que tipo de investidor

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00:07:37

Para que servem as obrigações numa carteira de...

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/01/14

Na comunidade do Whatsapp, surgiu esta pergunta:👉 Qual é a tua motivação para investir em obrigações?Neste episódio explico, de forma clara e prática, porque continuo a incluir obrigações na minha estratégia de investimento — mesmo numa era dominada por ações e ETFs mais agressivos.Neste vídeo falo sobre:- O papel das obrigações na gestão de risco;- A sua importância na estabilidade da carteira;- Quando fazem (ou não) sentido no longo prazo;- E porque não devem ser vistas apenas como um

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00:52:16

O lado invisível da educação financeira

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/01/12

Neste episódio estive à conversa com a Catarina Brandão, conhecida como Cat Poupança, sobre aquilo que raramente se mostra: os bastidores da educação financeira, da criação de conteúdo e do chamado finfluencing.Falámos de forma aberta sobre:O trabalho invisível por detrás de posts, vídeos e stories;Os desafios reais de educar sobre dinheiro nas redes sociais;O lado bom… e o lado menos bonito da exposição online;Um tema fundamental e muitas vezes ignorado: a saúde mental de quem faz disto a sua

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00:18:15

Seguro de vida no crédito habitação: o erro que...

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/01/09

O seguro de vida associado ao crédito habitação é praticamente obrigatório…mas isso não significa que esteja sempre bem ajustado.Neste episódio falamos de tudo um pouco sobre o seguro de vida do crédito habitação, mas com foco num ponto crítico que muitos esquecem: a importância de atualizar o capital seguro ao longo do tempo.Neste vídeo vais perceber:- Como funciona o seguro de vida associado ao crédito habitação;- Porque manter o capital inicial pode fazer sentido… ou ser um erro grave;- O impacto

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00:11:24

Vanguard LifeStrategy: o “melhor de dois mundos”…...

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/01/07

Recebi esta questão da comunidade:👉 O Vanguard LifeStrategy parece o melhor de dois mundos. Concordas?Neste episódio partilho a minha visão sobre este tipo de solução “tudo-em-um”, explicando:- O que torna este produto tão apelativo para muitos investidores;- As principais vantagens em termos de simplicidade e diversificação;- Os compromissos escondidos que nem sempre são evidentes;- E para que tipo de investidor pode — ou não — fazer sentido.Não há produtos perfeitos, há decisões bem

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00:06:39

Jogos financeiros ajudam mesmo a aprender a investir?

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/12/22

Hoje respondo a uma questão muito interessante da comunidade: Podem os jogos de simulação financeira ajudar os jovens a desenvolver literacia financeira real?Neste episódio falo sobre o papel de jogos como os simuladores financeiros, o que ensinam bem, onde falham e como podem ser usados como porta de entrada para o mundo das finanças.Vais perceber:- Que competências financeiras estes jogos ajudam a desenvolver;- A diferença entre simular decisões e investir dinheiro real;- Porque podem aumentar o

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00:20:48

Lightyear: vale a pena esta corretora?

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/12/17

Neste episódio faço a review completa da corretora/app Lightyear, analisando de forma prática aquilo que realmente interessa a quem investe: segurança, custos, funcionalidades e experiência de utilização.Ao longo do vídeo explico:- Como funciona a Lightyear e para quem faz mais sentido;- O nível de segurança e proteção dos ativos;- As comissões e custos reais;- Principais funcionalidades da app e limitações;Este vídeo é educativo e serve para te ajudar a tomar decisões mais informadas sobre

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00:09:22

O que esperar dos mercados em 2026?

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/12/15

O ano de 2026 aproxima-se e a grande questão é simples: os mercados estão preparados para continuar a subir… ou vamos testar a disciplina dos investidores?Neste episódio analiso os principais destaques do XTB Market Outlook 2026, um relatório que ajuda a enquadrar o próximo ano em termos de:- cenário macroeconómico e política monetária,- mercados acionistas com avaliações exigentes,- impacto da inteligência artificial nos mercados tradicionais,- importância crescente da diversificação e da

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00:06:56

Devo definir um STOP nas ações?

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/12/03

Muita gente pergunta:Quando compro uma ação, devo definir logo um STOP para venda? E com que percentagem?Neste episódio respondo de forma prática o que é realmente um STOP e quando faz sentido usar, e o que considero mais importante para não vender no pior momento, numa perspetiva de investimento a longo prazoSe investes em ações, esta estratégia pode evitar muitos dissabores.Tens dúvidas e queres ver a tua questão respondida aqui no canal?Junta-te ao grupo de WhatsApp:👉

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00:27:02

A Pirâmide de Maslow explica a baixa literacia...

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/12/02

Hoje trago um tema mais profundo: será que a Pirâmide de Maslow explica a dificuldade que tantas pessoas têm em melhorar a sua literacia financeira?A minha opinião é simples:Se uma grande parte da população ainda luta pelos níveis mais baixos da pirâmide (segurança, sobrevivência e estabilidade), é natural que os temas financeiros só comecem a ganhar importância lá em cima — quando existe margem mental e emocional para evoluir.Neste vídeo discuto:Como os níveis de Maslow influenciam o interesse por

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00:05:51

Como liquidar o crédito habitação em 10 anos

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/11/20

Hoje respondo a uma pergunta poderosa:👉 Como transformar um crédito habitação de 40 anos num crédito pago em 10?Neste episódio explico:- A estratégia realista para acelerar a amortização;- Como usar investimentos para acumular capital e reduzir juros;- Que instrumentos podem ser úteis — e quais evitar;- E como criar um plano claro para chegar aos 10 anos com segurança.Este vídeo é para quem quer libertar o orçamento mais cedo, ganhar margem financeira e viver com mais tranquilidade.Calculadora de

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00:06:32

Como investir um montante grande em ETFs

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/11/18

Hoje respondo a uma questão muito comum entre investidores que não estão, necessariamente, a começar do zero: Como entrar no mundo dos ETFs quando já tens um montante significativo acumulado?Neste episódio explico:- Se faz sentido comprar tudo de uma vez ou fasear a entrada;- Quantas partes costumo recomendar quando o objetivo é reduzir risco e volatilidade;- Como pensar num plano prático para transitar de um fundo tradicional para ETFs;E as regras simples que uso para evitar decisões

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00:55:01

Seguros de proteção: o que todos devíamos saber

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/11/07

Neste episódio, conversei com a Judite Machado de Sousa, especialista em seguros de proteção privada, para esclarecer tudo o que normalmente é deixado para segundo plano — vida, acidentes pessoais e proteção do rendimento.Falámos sobre:- Quando faz sentido ter um seguro de vida ou de acidentes pessoais;- As diferenças práticas entre coberturas e o que avaliar antes de assinar;- Como evitar pagar por proteções que não precisas;- E porque é que a proteção é uma parte essencial da tua estratégia

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