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PODCAST

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro

Sérgio Rodrigues

O meu nome é Sérgio Rodrigues e ajudo pessoas a organizarem as suas finanças para que alcancem a tranquilidade financeira, sem sacrificar o conforto diário Um podcast que promete elevar a tua literacia financeira em 3 pilares: mentalidade, orçamento e investimentos. Aqui fala-se de tudo relacionado com dinheiro. Sempre com linguagem simples, descomplicada e com temas focados naquilo que tu precisas.

business management

All Episodes

00:07:37

Para que servem as obrigações numa carteira de...

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/01/14

Na comunidade do Whatsapp, surgiu esta pergunta:👉 Qual é a tua motivação para investir em obrigações?Neste episódio explico, de forma clara e prática, porque continuo a incluir obrigações na minha estratégia de investimento — mesmo numa era dominada por ações e ETFs mais agressivos.Neste vídeo falo sobre:- O papel das obrigações na gestão de risco;- A sua importância na estabilidade da carteira;- Quando fazem (ou não) sentido no longo prazo;- E porque não devem ser vistas apenas como um

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00:52:16

O lado invisível da educação financeira

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/01/12

Neste episódio estive à conversa com a Catarina Brandão, conhecida como Cat Poupança, sobre aquilo que raramente se mostra: os bastidores da educação financeira, da criação de conteúdo e do chamado finfluencing.Falámos de forma aberta sobre:O trabalho invisível por detrás de posts, vídeos e stories;Os desafios reais de educar sobre dinheiro nas redes sociais;O lado bom… e o lado menos bonito da exposição online;Um tema fundamental e muitas vezes ignorado: a saúde mental de quem faz disto a sua

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00:18:15

Seguro de vida no crédito habitação: o erro que...

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/01/09

O seguro de vida associado ao crédito habitação é praticamente obrigatório…mas isso não significa que esteja sempre bem ajustado.Neste episódio falamos de tudo um pouco sobre o seguro de vida do crédito habitação, mas com foco num ponto crítico que muitos esquecem: a importância de atualizar o capital seguro ao longo do tempo.Neste vídeo vais perceber:- Como funciona o seguro de vida associado ao crédito habitação;- Porque manter o capital inicial pode fazer sentido… ou ser um erro grave;- O impacto

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00:11:24

Vanguard LifeStrategy: o “melhor de dois mundos”…...

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2026/01/07

Recebi esta questão da comunidade:👉 O Vanguard LifeStrategy parece o melhor de dois mundos. Concordas?Neste episódio partilho a minha visão sobre este tipo de solução “tudo-em-um”, explicando:- O que torna este produto tão apelativo para muitos investidores;- As principais vantagens em termos de simplicidade e diversificação;- Os compromissos escondidos que nem sempre são evidentes;- E para que tipo de investidor pode — ou não — fazer sentido.Não há produtos perfeitos, há decisões bem

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00:06:39

Jogos financeiros ajudam mesmo a aprender a investir?

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/12/22

Hoje respondo a uma questão muito interessante da comunidade: Podem os jogos de simulação financeira ajudar os jovens a desenvolver literacia financeira real?Neste episódio falo sobre o papel de jogos como os simuladores financeiros, o que ensinam bem, onde falham e como podem ser usados como porta de entrada para o mundo das finanças.Vais perceber:- Que competências financeiras estes jogos ajudam a desenvolver;- A diferença entre simular decisões e investir dinheiro real;- Porque podem aumentar o

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00:20:48

Lightyear: vale a pena esta corretora?

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/12/17

Neste episódio faço a review completa da corretora/app Lightyear, analisando de forma prática aquilo que realmente interessa a quem investe: segurança, custos, funcionalidades e experiência de utilização.Ao longo do vídeo explico:- Como funciona a Lightyear e para quem faz mais sentido;- O nível de segurança e proteção dos ativos;- As comissões e custos reais;- Principais funcionalidades da app e limitações;Este vídeo é educativo e serve para te ajudar a tomar decisões mais informadas sobre

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00:09:22

O que esperar dos mercados em 2026?

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/12/15

O ano de 2026 aproxima-se e a grande questão é simples: os mercados estão preparados para continuar a subir… ou vamos testar a disciplina dos investidores?Neste episódio analiso os principais destaques do XTB Market Outlook 2026, um relatório que ajuda a enquadrar o próximo ano em termos de:- cenário macroeconómico e política monetária,- mercados acionistas com avaliações exigentes,- impacto da inteligência artificial nos mercados tradicionais,- importância crescente da diversificação e da

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00:06:56

Devo definir um STOP nas ações?

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/12/03

Muita gente pergunta:Quando compro uma ação, devo definir logo um STOP para venda? E com que percentagem?Neste episódio respondo de forma prática o que é realmente um STOP e quando faz sentido usar, e o que considero mais importante para não vender no pior momento, numa perspetiva de investimento a longo prazoSe investes em ações, esta estratégia pode evitar muitos dissabores.Tens dúvidas e queres ver a tua questão respondida aqui no canal?Junta-te ao grupo de WhatsApp:👉

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00:27:02

A Pirâmide de Maslow explica a baixa literacia...

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/12/02

Hoje trago um tema mais profundo: será que a Pirâmide de Maslow explica a dificuldade que tantas pessoas têm em melhorar a sua literacia financeira?A minha opinião é simples:Se uma grande parte da população ainda luta pelos níveis mais baixos da pirâmide (segurança, sobrevivência e estabilidade), é natural que os temas financeiros só comecem a ganhar importância lá em cima — quando existe margem mental e emocional para evoluir.Neste vídeo discuto:Como os níveis de Maslow influenciam o interesse por

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00:05:51

Como liquidar o crédito habitação em 10 anos

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/11/20

Hoje respondo a uma pergunta poderosa:👉 Como transformar um crédito habitação de 40 anos num crédito pago em 10?Neste episódio explico:- A estratégia realista para acelerar a amortização;- Como usar investimentos para acumular capital e reduzir juros;- Que instrumentos podem ser úteis — e quais evitar;- E como criar um plano claro para chegar aos 10 anos com segurança.Este vídeo é para quem quer libertar o orçamento mais cedo, ganhar margem financeira e viver com mais tranquilidade.Calculadora de

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00:06:32

Como investir um montante grande em ETFs

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/11/18

Hoje respondo a uma questão muito comum entre investidores que não estão, necessariamente, a começar do zero: Como entrar no mundo dos ETFs quando já tens um montante significativo acumulado?Neste episódio explico:- Se faz sentido comprar tudo de uma vez ou fasear a entrada;- Quantas partes costumo recomendar quando o objetivo é reduzir risco e volatilidade;- Como pensar num plano prático para transitar de um fundo tradicional para ETFs;E as regras simples que uso para evitar decisões

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00:55:01

Seguros de proteção: o que todos devíamos saber

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/11/07

Neste episódio, conversei com a Judite Machado de Sousa, especialista em seguros de proteção privada, para esclarecer tudo o que normalmente é deixado para segundo plano — vida, acidentes pessoais e proteção do rendimento.Falámos sobre:- Quando faz sentido ter um seguro de vida ou de acidentes pessoais;- As diferenças práticas entre coberturas e o que avaliar antes de assinar;- Como evitar pagar por proteções que não precisas;- E porque é que a proteção é uma parte essencial da tua estratégia

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00:07:18

Como escolher o PPR certo

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/10/30

Muitos investidores iniciam o processo de subscrição de um fundo PPR, mas acabam por parar a meio — por falta de clareza, confiança ou informação.Neste episódio explico como comparar diferentes PPRs, o que realmente importa analisar e como evitar escolhas que não fazem sentido para o teu perfil.Vais perceber:- O que diferencia um PPR conservador de um mais dinâmico;- Como interpretar indicadores como rentabilidade, volatilidade e custos;- Que fatores avaliar antes de investir (prazo, objetivos e

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00:05:47

Como investir aos 60 anos: segurança e rendimento

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/10/28

Aos 60 anos, investir exige uma abordagem diferente. O foco deixa de ser apenas crescimento, e passa a ser preservar o capital com rendimento consistente.Neste vídeo, respondo à pergunta de um membro da comunidade:“Que tipo de investimentos recomenda para quem entrou nos 60 e quer otimizar o capital até aos 70?”Falamos sobre o equilíbrio entre risco e tempo nesta fase da vida, e como alinhar o investimento com os objetivos de tranquilidade financeira.Vê aqui o episódio onde explico os cálculos para

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00:18:46

Unboxing Lenovo Ideapad Slim 3

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/10/23

Hoje trago algo diferente: o unboxing e as primeiras impressões do Lenovo Ideapad Slim 3, o novo portátil que vou usar para criar os meus conteúdos de finanças e produtividade.Neste vídeo partilho:O que vem na caixa e os primeiros detalhes do design;As principais especificações técnicas e motivos da escolha;O desempenho inicial em tarefas de trabalho e edição;E o meu veredito real sobre a relação qualidade/preço.💻 Se estás à procura de um portátil leve, rápido e acessível, este vídeo vai ajudar-te

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00:06:13

ETF de Ouro vs ETF de Mineradoras: qual faz mais...

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/10/21

O ouro é conhecido como ativo de refúgio — mas nem todos os investimentos em ouro são iguais.Neste episódio, respondo a uma pergunta da comunidade sobre a diferença entre ETF de Ouro físico e ETF de Mineradoras de Ouro, explicando os riscos, vantagens e comportamentos de cada um.No vídeo vais descobrir:Porque o ouro é visto como proteção em tempos de incerteza;Como funciona um ETF que replica o preço do ouro;O que muda num ETF de empresas mineradoras de ouro;E qual pode fazer mais sentido para

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00:16:36

Como ajusto o risco da minha carteira de investimentos

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/10/13

Gerir o risco é tão importante quanto escolher os produtos certos.Neste vídeo explico como uso o Índice Sumário de Risco (ISR ou SRRI) e a minha idade para definir a alocação ideal entre ativos mais seguros e ativos com maior potencial de retorno.Se estás a construir uma carteira de longo prazo, vais perceber:O que é o Índice Sumário de Risco (ISR) e como o interpretar;Como o fator idade pode ajudar a ajustar o risco da carteira;A importância de rever o perfil de risco ao longo do tempo.📊 Aprende a

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00:06:12

Onde investir o dinheiro da entrada da casa? (baixo e...

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/10/10

Na comunidade surgiu uma dúvida muito comum:👉 “Quais são as opções de investimento de baixo/médio risco recomendadas para uma poupança destinada à compra de uma casa, tendo em conta que se trata de um objetivo a médio prazo?”Neste episódio explico:✅ Como definir o perfil de risco certo para um objetivo como comprar casa;✅ Porque é um erro colocar este dinheiro em ativos demasiado voláteis;✅ Alternativas reais de baixo e médio risco (contas remuneradas, certificados, obrigações e ETFs de

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00:07:48

Investir agora ou esperar? O melhor momento para...

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/10/08

Na comunidade chegou uma das perguntas mais comuns (e importantes) para quem quer começar a investir:👉 “Para quem quer investir num ETF (S&P 500 ou outro), como escolher o melhor timing? Avanço já com o plano idealizado ou espero por um valor ou evento de mercado?”Neste episódio explico:✅ O mito do “momento certo” e porque é quase impossível acertar no timing;✅ A diferença entre investir de uma vez só e investir regularmente (DCA);✅ Como gerir o medo de entrar “no topo” e o arrependimento de

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00:08:42

Crédito Habitação e Arrendamento: vale a pena comprar...

Sérgio Rodrigues - Desenvolvimento Financeiro ·

2025/10/06

Hoje respondo a uma questão muito interessante da comunidade:👉 “Vale a pena comprar um imóvel com crédito habitação e colocá-lo logo em arrendamento? E compensa usar a renda para amortizar o crédito mais depressa?”Neste episódio explico:✅ Quando faz (ou não) sentido comprar casa para arrendar;✅ A importância do fluxo de caixa e do risco de descapitalização;✅ Estratégias para usar o arrendamento como forma de amortizar crédito mais rápido;✅ O que muda quando alteras de habitação própria permanente

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