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PODCAST

Glücklich trotz Geld

Mathias Böttcher

Weshalb sind Finanzfragen für Dich so weit weg? Wie kannst Du Geld zu einem nützlichen Freund machen? Wie passiert es, dass Deine Entscheidungen eigentlich von Finanzberatern und trickreichen Verkäufern getroffen werden, die angeblich ‚Wege frei machen‘ oder ‚Finanzen optimieren‘? Warum sind Finanzdienstleistungen niemals -und wirklich absolut niemals- kostenlos? Diese und viele andere Fragen nimmt Mathias Böttcher aufs Korn. Mathias ist seit über 26 Jahren in der Finanzwelt tätig. Von Haus ist ist

business investing

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00:07:47

Staatlich gefördert, aber lohnt es sich?

Glücklich trotz Geld ·

2026/10/02

Riester, betriebliche Altersvorsorge, Rürup-Rente und das kommende Altersvorsorgedepot werben mit Förderung. Aber ein Rabatt ist nur dann gut, wenn das Produkt dahinter stimmt. In dieser Folge erfährst du:Warum Förderung in der Ansparphase nur die halbe Wahrheit ist.Die zwei Faktoren, die das Gesamtergebnis bestimmen.Die eine Kontrollfrage: Welcher effektive Jahreszins steckt hinter dem Gesamtpaket?

de

00:07:47

Kaufst du den Rabatt oder das Produkt?

Glücklich trotz Geld ·

2026/09/25

Bevor du das nächste Mal ein "Angebot" oder eine "geförderte" Vorsorgeform nutzt, stell dir die Frage: Würde ich das auch ohne Rabatt bzw. ohne Förderung wollen? Notiere dir diese Frage gerne als Erinnerung für deine nächste Kaufentscheidung!Und wenn dir der Podcast gefällt, abonniere "Glücklich trotz Geld" und empfehle ihn gerne weiter.

de

00:09:53

Zwei Konten oder ein gemeinsames?

Glücklich trotz Geld ·

2026/09/18

In dieser Folge geht es um die Frage, wie Paare ihre Finanzen so strukturieren, dass beide Autonomie und gemeinsame Sicherheit erleben – und ob es rechtlich einen Unterschied macht, ob man verheiratet ist oder nicht. Du erfährst:Warum Geld einer der häufigsten Streitpunkte in Beziehungen ist?Die drei klassischen Modelle.Warum verheiratete und unverheiratete Paare beim Alltagsgeld gleich, im Trennungs- und Erbfall aber unterschiedlich behandelt werden.Wenn dir diese Folge geholfen hat, dann

de

00:08:18

Wahlen und Börse

Glücklich trotz Geld ·

2026/09/11

Kurz nach der Landtagswahl in Sachsen-Anhalt sprechen wir darüber, wie viel Einfluss politische Ereignisse tatsächlich auf ein wissenschaftlich fundiertes Depot haben:Warum eine einzelne Wahl den globalen Aktienmarkt so gut wie nie nachhaltig bewegt.Wieso politische Nachrichten besonders starke emotionale Kurzschlussreaktionen auslösen.Was Jahrzehnte voller Krisen, Kriege und Wahlen über die Widerstandsfähigkeit breit gestreuter Märkte zeigen.Warum Angst vor politischen Ereignissen in der

de

00:07:38

Wie oft solltest du an deinem Depot herumschrauben?

Glücklich trotz Geld ·

2026/09/04

In dieser Folge sprechen wir darüber, wie oft wissenschaftlich fundiertes Investieren tatsächlich Eingriffe ins Depot erfordert:Warum häufiges Handeln der Rendite meistens schadet.Was Rebalancing genau bedeutet und wozu es dient.Die zwei bewährten Rebalancing-Strategien: kalenderbasiert vs. schwellenwertbasiert,Ein praktisches Rechenbeispiel mit einem 70/30-Portfolio.Wie du Steuern und Kosten beim Rebalancing sparen kannst.Falls dir diese Folge geholfen hat, dann nimm dir heute fünf Minuten

de

00:09:37

Fragen an den Finanzberater VI

Glücklich trotz Geld ·

2026/08/28

Finanzplanung besteht nicht nur aus Produkten. Sie besteht auch aus Zahlen, Annahmen und Zusammenhängen. Ein geeigneter Finanzberater sollte finanzmathematische Fragestellungen selbst nachvollziehen, Ergebnisse überschlagen und die Berechnungen seiner Software auf Plausibilität prüfen können. Excel, Finanzplanungssoftware und KI sind hilfreiche Werkzeuge – sie ersetzen aber nicht das Verständnis des Beraters.Unter dem folgenden Link findest du drei einfache finanzmathematische Aufgaben für

de

00:10:32

Fragen an den Finanzberater V

Glücklich trotz Geld ·

2026/08/21

Wer einen Finanzberater mit der Betreuung seines Vermögens beauftragt, sollte genau verstehen, wo das Geld und die Wertpapiere tatsächlich verwahrt werden und welche Befugnisse der Berater erhält.In dieser Folge geht es um die Trennung zwischen Beratung und Verwahrung: Dein Vermögen sollte bei einer vom Berater getrennten Depotstelle auf deinen Namen verwahrt werden. Lass dir außerdem genau erklären, welche Vollmachten dein Berater erhält und was er damit tun kann – und was nicht.Doch

de

00:09:50

Fragen an den Finanzberater IV

Glücklich trotz Geld ·

2026/08/14

Finanzberatung kann weit mehr sein als Depot, ETF und Rendite. In dieser Folge geht es um drei Bereiche, die du bei der Auswahl eines Finanzberaters genauer betrachten kannst:Finanzplanung: Werden deine Ziele, Rücklagen, Altersvorsorge, Versicherungen, Immobilien und größeren Lebensentscheidungen gemeinsam betrachtet.Verhaltenscoaching: Hilft dir dein Berater auch dabei, typische Denk- und Verhaltensfallen zu erkennen und deine langfristige Strategie gerade in turbulenten Zeiten

de

00:06:31

Fragen an den Finanzberater III

Glücklich trotz Geld ·

2026/08/07

In dieser Folge erfährst du, warum die Frage “Arbeiten Sie bereits mit Menschen in meiner Lebenslage?” so wichtig ist und wie sie dir hilft, den passenden Berater zu finden.

de

00:08:07

Fragen an den Finanzberater II

Glücklich trotz Geld ·

2026/07/31

In dieser Folge erfährst du,* warum diese Frage nichts mit Misstrauen, sondern mit Transparenz zu tun hat,* welche Vergütungsmodelle es in der Finanzberatung gibt,* weshalb Anreize unser Verhalten beeinflussen,* und warum gute Beratung immer auch von Offenheit lebt.Denn wer versteht, wie Beratung bezahlt wird, kann Empfehlungen besser einordnen und selbstbewusster entscheiden.

de

00:06:19

Fragen an den Finanzberater I

Glücklich trotz Geld ·

2026/07/24

Jeder Mensch trifft Entscheidungen nach bestimmten Überzeugungen. Warum sollte das bei Geld anders sein? In dieser Folge erfährst du, warum eine klare Anlagephilosophie Orientierung gibt, warum viele Berater darauf keine wirklich überzeugende Antwort haben und worauf du bei der Antwort achten solltest.

de

00:10:25

Die Renten-Wette

Glücklich trotz Geld ·

2026/07/17

Die zwei Rentensysteme einfach erklärt:* Umlageverfahren: Die Beiträge der heutigen Arbeitnehmer finanzieren direkt die Renten der heutigen Rentner.* Kapitaldeckungsverfahren: Beiträge werden angespart und langfristig am Kapitalmarkt investiert.Historischer Hintergrund* Mit der Rentenreform von 1957 wurde das dynamische Umlageverfahren eingeführt. Ziel war es, Rentner unmittelbar am steigenden Wohlstand des Wirtschaftswunders teilhaben zu lassen.* Damals kamen auf einen Rentner deutlich

de

00:09:07

Staatliche Förderung oder persönliche Freiheit?

Glücklich trotz Geld ·

2026/07/10

Jeder freut sich über staatliche Förderungen. Ob Vermögenswirksame Leistungen, Riester-Rente, ein geförderter Bausparvertrag oder künftig vielleicht das neue Altersvorsorgedepot – zusätzliches Geld klingt erst einmal nach einer guten Sache.Doch jede Förderung hat ihren Preis!

de

00:07:10

Vermögensriese - aber chronisch klamm!

Glücklich trotz Geld ·

2026/07/03

Großes Vermögen bedeutet nicht automatisch finanzielle Freiheit. Gerade Immobilien können viel Wert darstellen und gleichzeitig wenig Beweglichkeit bieten. Wer ausschließlich auf Sachwerte setzt, riskiert, in wichtigen Momenten nicht schnell genug handeln zu können. Gleiches gilt für alles staatlich geförderten Finanzprodukte mit irgendwelchen Beschränkungsregeln.

de

00:09:29

Anlageklassen: Anleihen

Glücklich trotz Geld ·

2026/06/26

In dieser Folge schauen wir uns an, was Anleihen eigentlich sind, warum Staaten und Unternehmen sie ausgeben und welche Rolle sie in einem gut aufgestellten Vermögen spielen können. Du erfährst:Warum du mit einer Anleihe Geld verleihst statt Unternehmensanteile zu kaufen.Wie Zinsen und Rückzahlung funktionieren.Weshalb Anleihen Kursschwankungen haben können.Und weshalb Anleihen ein Depot stabilisieren können.Am Ende wird klar: Es geht nicht darum, ob Anleihen besser oder schlechter sind als

de

00:08:05

Anlageklassen: Aktien

Glücklich trotz Geld ·

2026/06/19

Heute geht es um Aktien.* Warum Aktien Unternehmensanteile sind.* Wie Investieren sich von Spekulieren unterscheidet.* Warum Aktien langfristig stark wachsen können.* Weshalb Emotionen oft das größte Risiko sind.Die wichtigste Erkenntnis:Aktien sind keine Gefahr – wenn man versteht, was man eigentlich kauft.

de

00:05:28

Anlageklassen: Edelmetalle und Rohstoffe

Glücklich trotz Geld ·

2026/06/12

Heute geht es um Rohstoffe und Edelmetalle.* Warum Gold emotional so stark wirkt.* Weshalb Rohstoffe oft spekulativer sind.* Welche Rolle Gold in Krisen spielen kann.* Warum Gold keine „arbeitende“ Anlage ist.Die wichtigste Erkenntnis:Nicht alles, was Sicherheit ausstrahlt, erzeugt langfristig Wachstum.

de

00:06:16

Anlageklassen: Immobilien

Glücklich trotz Geld ·

2026/06/05

Heute geht es um Immobilienfonds.* Wie Immobilienfonds funktionieren.* Warum Streuung wichtig ist.* Wo Risiken liegen.* W.eshalb Immobilien nicht automatisch sicher sind.Die wichtigste Erkenntnis:Nicht die Anlageklasse macht dich sicher. Sondern die Mischung.

de

00:07:50

Anlageklassen: Der Geldmarkt

Glücklich trotz Geld ·

2026/05/29

Heute geht es um den Geldmarkt – die ruhigste Anlageklasse überhaupt.* Warum Sicherheit eine echte Stärke ist.* Weshalb Geldmarkt kein Vermögensmotor ist.* Wann Tagesgeld und Geldmarktfonds sinnvoll sind.* Warum Ruhe beim Investieren oft wichtiger ist als Renditejagd.Die wichtigste Erkenntnis:Nicht jede Geldanlage muss maximal wachsen. Manche darf einfach Stabilität geben.

de

00:09:28

FOMO

Glücklich trotz Geld ·

2026/05/22

In dieser Folge geht es um die „Fear of Missing Out“ – die Angst, finanzielle Chancen zu verpassen. Warum unser Gehirn so stark auf soziale Vergleiche reagiert. Weshalb alle Finanzblasen der Geschichte oft ähnlich ablaufen. Und warum gerade neue Themen wie das "Altersvorsorgedepot" emotionalen Druck erzeugen werden.

de

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